台灣貨幣市場：連假前短率持穩，資金回復充裕少數短率高位走滑

台灣金融業拆款利率周四大致平穩，雖是三天連假前最後一個交易日，但市場資金充裕。資金調度人員表示，外商銀因匯入而有短錢，本地銀也因央行存單減少而握有更多短期資金，資金情勢平穩，需求下降。部分短率高位略走滑。

展望下周，貨市資金調度人士指出，因時序靠近6月底的半年報，估計需求偏高，短率不易大幅走跌。但本周以來資金全面回復充裕，近期的利率區間高位有可能微跌。而央行一如預期維持利率不變，預計下周短率會維持高檔整理，回歸資金供需情勢。

“外商銀匯入，本地銀存單被砍，變成大家都有錢了！”一位中大型商銀交易員表示。

也有大型本地銀行交易人士說，今日接到大多要丟錢的電話，本地和外商銀都有，但自家積數累積大致完成，資金平平，沒有拆借需求。

台灣央行周四宣布重貼現率不變、利率“連九凍”仍為2%，一如市場預期。央行表示，理事會認為本次維持政策利率不變，將有助整體經濟金融穩健發展。

明日端午假期，金融市場休市一日。周四銀行準備數字將累積三天。

今日銀行予票券商一周拆款的水位1.57-1.60%（1.58-1.60%），大票跨月拆款利率自1.60%的高位小降0.5基點至1.595%；跨月的拆款利率高位則仍在1.60%。

**短票利率持穩區間**

短票市場方面，一位大型票券交易員表示，市場資金情勢好轉，今日的拆款到期可以續做，利率還能微幅調降，可見銀行資金情勢有略為轉鬆。

至於短票方面，他也表示，多數的到期短票皆可以續做，今日短票的市場高位可能會稍跌，若要新承做賣斷短票，銀行雖有錢，但必須要提早安排。

“今天可以過連假的錢還不少，”他說。

另外一位大型票券商交易員則說，目前資金情勢略略轉鬆，只要今天央行決議沒有升息，下周會試著將短票利率略微往下帶。“下周會微調利率向下，頂多是不動。”

今日大型票券商與銀行承作30天自保短票利率主要在1.62-1.68%，大致穩於先前區間。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.664%，交易區間1.62-1.72%，成交56.92億台幣；前日30天短票成交加權平均利率1.671%，交易區間1.40-1.74%，成交39.96億台幣。

上交易日自保60天短票成交加權平均利率1.67%，交易區間1.64-1.70%，成交26.59億台幣；前日成交加權平均利率1.66%，交易區間1.64-1.74%，成交11.78億台幣。

台灣央行周四發行1,876.5億台幣定存單，較今日到期定存單金額2,382.5億台幣，發行餘額減506億台幣。；周五逢端午節假期休市。

修正後拆款中心資料顯示，周四銀行超額準備1,892億台幣，至周日累積超額準備1兆6,502億台幣，累計前期1%超額準備2兆1,169億台幣。

**債券RP利率持平**

債券附買回（RP）市場方面，一位大型證券商交易員表示，儘管先前有些疑慮，但今日端午假期三天連假的前夕，資金尚且平穩。債券RP利率則大致不變。

“還算平穩，客戶都可以續單，而且單量不多，狀況還好。…算是平順的過了。 ”她說。

另外一位大型票券商交易員則認為，壽險有資金要進股市因此走錢，轉向法人和投信拿錢，情況大致順利。至於部分利率開高的銀行，則採取續做減半的方式，試圖降低一些壓力。

今日證券商與金融機構承作公債RP利率主要在1.20-1.25%；公司債RP利率1.50-1.52%；另與銀行的交易利率在1.62-1.64%，均大致持平；債券附買回利率多因公司債承作券種及天期不同而有所差異。

大型票券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.15-1.16%；與投信承做公司債RP利率則1.41-1.44%、壽險和銀行則在1.50-1.58%，與銀行承做偏少；但不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。

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