台灣貨幣市場：提存期初拆借熱絡但短率持平，繳稅季開跑及台股噴火需求升高

台灣金融業拆款利率周一大致持穩。資金調度人員表示，時序回到5月，雖是提存期初，但不少銀行資金需求升高，銀行間拆借交投相當熱絡，短率大致持穩。5月中旬過後因繳稅季，資金需求升高，情勢可能偏向緊縮。

資金調度人士表示，5月一開始台股<.TWII>又大漲，證券商的資金需求持續升高。也有不少銀行因應5月初一開始就相當熱絡的撥款潮，即便是提存期初可以開負數，但也大多都傾向先拆入，以因應資金缺口。

“缺錢的銀行很多，不管外商、小銀行、大銀行都有來借，”一位大型公股銀行交易員說。

另外一位中大型民營銀行交易員則說，5月初開始有一連串的撥款，資金偏少，因此拆入的需求升高，觀察到不少銀行都有類似的情況。

“借錢來繳稅的愈來愈多，也和股市太熱有關係。”該交易員說。

大型銀行間一周拆款約在1.25-1.27%；大型票券商拆入一周拆款在1.39-1.40%，二至三周在1.40-1.42%。

台灣股市周一收漲4.6%站上4萬點大關創歷史新高，加權指數收盤報40,705.14點，創單日最大漲點。

**短票回歸平穩**

短票市況方面，一位大型票券交易員指出，月初資金出籠，銀行資金偏多，“要多買票、或多做拆款的都有。”

惟該交易員也表示，逢周一自家缺口偏小，因此減少拆入的金額，轉做短票。至於上周月底的偏高利率則有微降的情況。

另外一位大型票券商交易員則說，今日短票到期以續做為主，資金平穩。只不過，5月是繳稅季，估計月中以後會有更多資金需求，仍值得留意。

今日大型票券商與銀行承作30天自保短票利率主要在1.46-1.47%，上日的1.47%高位漸少，利率區間大致持平上日。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.467%，交易區間1.42-1.48%，成交212.49億台幣；前日加權平均利率1.466%，交易區間1.43-1.48%，成交173.20億台幣。

上交易日自保60天短票成交加權平均利率1.478%，交易區間1.47-1.49%，成交量25.44億台幣；前日60天短票成交加權平均利率1.475%，交易利率僅有1.475%，成交量4.73億台幣。

台灣央行周一發行3,227億台幣定存單，發行餘額增635億台幣。

本周周央行定存單到期金額共1兆3,285億台幣，本周餘日的落點分布為：周二2,737億、周三2,435.5億、周四2,651.1億，周五2,869.4億台幣。

拆款中心資料顯示，周一銀行超額準備103億台幣，累積超額準備103億台幣，累計前期1%超額準備4,976億台幣。

**附券附買回市況回復平穩**

債券附買回（RP）市場方面，證券商交易員表示，相比上周的月底相對緊張局面，今日時序回到5月初，資金情勢明顯轉為平穩充裕。

“月底資金緊，今天好很多。但投信有多有缺，缺錢情況有明顯好轉。”一位大型證券商交易員說。他也表示，比起月底時承做跨月偏高的利率，月初的利率回到原先稍低的水位。

另外一位大型銀行交易員則說，今日有不少證券商有資金需求，有承做的需要，“一早就有打來問。”

他也表示，銀行對證券商承做一個月內利率在1.48-1.50%，以公司債為主，利率一直都相對平穩。

今日證券商與金融機構承作公債RP利率在1.16-1.20%，公司債RP利率在1.43-1.46%，銀行/壽險利率高位則在1.48-1.50%，部分成交利率與上周的跨月利率高位相比，略有下滑。債券附買回利率多因公司債承作券種及天期不同而有所差異。

大型票券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.08-1.15%，公司債RP利率則在1.20-1.45%，利率大致持平。不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。

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