台灣貨幣市場：市況趨安靜短率尚穩，大型銀行跨月拆出1.43%成焦點

台灣金融業拆款利率周一尚穩，部分大型銀行開出跨月1.43%的指標拆出利率，成市場焦點。資金調度人員表示，周一資金需求不若上周五，市況趨於平穩，只不過新錢仍不好找，需要更多調度時間。

資調人員指出，相比上周五的資金需求很踴躍，今日周一市場的資金回復先前的平穩。但部分外商銀的一周拆出利率明顯調高，市場可見便宜的短錢也逐漸減少。

“外商銀的一周拆出開的蠻高的，…我到期有續，但新錢不好找。”一位中大型商銀交易員說。

另外一位大型商銀交易員則表示，今日開出三周且跨月的拆出利率1.43%，“成交量大概就占了今天一半左右。”

她也說，至於其餘較短天期的拆款亦從1.40%至1.42%不等，並未調高。由於此利率位於拆款利率的偏高水位，因此需求平平。

大型銀行間拆借利率近1.30%；至於票券商向銀行拆入利率大多在1.41-1.42%，跨月拆款1.43%。利率持平上日。

**短票利率靠向區間高位**

短票市況方面，一位大型票券交易員指出，周一因缺口較小，市況比上周五好一些，部分銀行有主動進場買票，但也不少還是顧慮積數問題，操作上趨向保守。

“至少今天有新增的買票進場，”他說。

另外一位大型票券商交易主管則說，雖是周一但市況延續上周五的吃緊狀態，利率區間低位逐漸消失，並陸續向區間高位靠攏。

至於月底是繳稅截止日，“我認為是該分散一些月底的風險，先做跨月的拆入進來。”該主管說。

今日大型票券商與銀行承作30天自保短票利率主要在1.47-1.48%，區間雖同上日，但高位漸多。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.473%，交易區間1.43-1.50%，成交287.44億台幣；前日加權平均利率1.468%，交易區間1.39-1.49%，成交353.27億台幣。

上交易日自保60天短票成交加權平均利率1.480%，交易區間1.47-1.50%，成交量83.63億台幣；前日60天短票成交加權平均利率1.476%，交易區間1.47-1.49%，成交量19.13億台幣。

台灣央行周一發行2,352億台幣定存單，發行餘額減250億台幣。

本周央行定存單到期金額共1兆404.5億台幣，本周余日的落點分布為：周二2,340.5億、周三1,849億、周四1,564.5億，周五2,048.5億台幣。

修正後拆款中心資料顯示，周一銀行超額準備772億台幣，累積超額準備2,825億台幣，累計前期1%超額準備7,698億台幣。

**投信走錢但債券附買回利率**

債券附買回（RP）市場方面，一位大型證券商交易員表示，投信走錢相當嚴重，“本來講好要續的，結果後來都走了。…找錢的速度沒有他們解錢的速度快。”

她也指出，近期股市仍火熱，債券RP市場相當不好找錢，“以前打一通電話可以找到錢，現在是打了四、五通都沒有，要很晚才能關帳。”她也表示，但利率方面則因調整也幫助不大，因此大多照舊。

另一位大型票券商交易員則說，雖有大型投信走錢，但也有人回錢。“可能是大型基金要發股利或要進場，只能靠其他壽險來補。”

今日證券商與金融機構承作公債RP利率在1.16-1.20%，公司債RP利率在1.43-1.46%，銀行/壽險利率則在1.48-1.50%，利率持平。債券附買回利率多因公司債承作券種及天期不同而有所差異。

大型票券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.08-1.15%，公司債RP利率則在1.20-1.41%，利率也持穩，但不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。

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