台灣貨幣市場：短率齊揚，嚴陣以待稅款繳庫銀行相繼調高拆出利率

台灣金融業拆款利率周五續揚。資金調度人員表示，因應下周四(11日)高逾2,700億台幣的信用卡申報稅款繳庫，消費金融龍頭銀行已嚴陣以待，銀行間也普遍預留相關資金在帳上，帶動資金供給量能明顯降溫，引領提存期初短率罕見全面走揚。

他們指出，繼一大行上日調升一至三周拆款利率後，今日再見另家銀行上調對票券的兩周拆款利率至1.54%；展望下周，銀行保守應對稅款繳庫的緊縮因子，預計下周票拆短率續揚的機會仍高。

“借錢的喊說利率不重要，有錢就好。”一公營銀行資調人員說，今天一開門拆款利率就一路調升，“現在利率跳得很快，每次都跟不上(高位)。”

另位大型民營銀行資調人士也稱，今天“錢不好找，拆不到錢”，至於拆出給票券的拆款利率都是跟進大行，希望下周信用卡稅款繳庫後，資金情勢會好轉。

亦有一大型銀行資調人員提到，提存期初拆出量能明顯增多，感覺市況轉緊提振資金需求，今日一至三周拆款利率仍持平上日在1.51%、1.52%及1.53%。

“才提存期初，短率就往上走，現在落點又全卡在信用卡稅款繳庫前，只能靜待下周資金情勢變化。”一大型票券資調人士指出，今日一至兩周拆款利率落在1.48-1.54%，較上日走升。

**短率利率趨升**

短票市場方面，大型票券交易員表示，周五發票量例行性增溫，而銀行間資金供給有限下，買票利率區間偏升。展望下周，短線資金情勢仍受稅款繳庫變數干擾，觀望下周稅款繳庫變數釐清後的資金市況。

“下周利率可能很難下來，還有可能再上去。”一大型票券交易員說。

一大型銀行資調人士也稱，今日一個月自保短票利率上行至1.56%，下周會試著往1.60-1.62%測試；以目前市況來看，下周利率百分百續揚。

今日大型票券商與銀行承作30天自保短票利率主要在1.53-1.62%，交投較上日區間偏升。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.561%，交易區間1.39-1.62%，成交178.77億台幣；前日加權平均利率30天短票成交加權平均利率1.535%，交易區間1.38-1.60%，成交67.74億台幣。

上交易日自保60天短票成交加權平均利率1.563%，交易區間1.39-1.62%，成交29.07億台幣；前日成交加權平均利率1.55%，少量成交3.77億台幣。

台灣央行周五發行2,202.5億台幣定存單，較今日到期定存單金額2,668億台幣，發行餘額減465.5億台幣。

下周央行定存單到期金額共1兆1,460.5億台幣，落點分別為：周一2,398億、周二2,266.5億、周三3,013.5億、周四1,709.5億及周五2,073億。

拆款中心資料顯示，周五銀行超額準備負1,012億台幣，至周日累積超額準備負6,484億台幣，累計前期1%超額準備負1,817億台幣。

**債券RP利率區間偏升**

債券附買回（RP）市場方面，證券商交易員表示，受稅款繳庫緊縮因子影響，銀行端已將公司債RP利率上調靠向區間高位，而投信端資金進出也持續左右RP資金市況，短線RP利率維持區間偏升走勢。

“銀行信用卡繳庫的錢卡住了，動不了。”一大型證券交易員說。

票券商方面，大型票券交易員指出，目前銀行端持續開高RP利率，但今日沒跟銀行到單，所以暫不受影響，但下周到單就難免受到影響，且壽險端也上調RP利率1-2基點；展望下周受稅款繳庫變數干擾，預計RP利率仍將續持高檔。

今日證券商與金融機構承作公債RP利率持平，主要在1.15-1.18%；公司債RP利率在1.45-1.51%，亦同上日；另與銀行承做利率維持在1.52-1.58%。債券附買回利率多因公司債承作券種及天期不同而有所差異。

大型票券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.08-1.15%，持平上日；公司債RP利率則在1.30-1.58%，交投較上日區間偏揚；但不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。

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