台灣貨幣市場：短率持續攀高，央行大砍銀行存單也未解決資金旱象

台灣金融業拆款利率周二趨升。資金調度人員表示，由於高逾2,700億台幣的信用卡申報納稅款周四繳庫變數當前，且隨著台灣股市<.TWII>多頭再起，又見客戶解約買股票，讓資金情勢持續緊張，連昨日央行大砍銀行申購定存單，也未立馬解決資金旱象，短率仍舊攀高。

他們指出，央行昨日首度出手大砍銀行定存單，引導銀行釋出資金緩解旱象，但目前資金依舊緊俏，拆款短率區間高位再攀高測1.56%，靜待信用卡申報稅款上繳國庫變數釐清。

“央行昨天第一次出手大砍存單，之前都說是銀行自砍的。”一大型銀行資調人員說

另位大型銀行資調人士也稱，目前資金仍偏緊，今日維持一至三周拆款利率各在1.53%、1.54%及1.55%，密切關注稅款繳庫後資金情勢及利率波動。

亦有位大型銀行資調人員指出，銀行間都在討論昨天各自被砍存單的情形，今日對小銀行承作一周拆款利率趨升1.54-1.55%，主要考量目前市況及短率水準1.54-1.55%，這算是公允價格。

台灣央行一不願具名官員周二對路透表示，視整體市況決定存單發行金額，讓資金維持平穩；“昨天不全是央行砍的，部分為銀行因應自有資金運用而自砍的。”

“台股多頭不死，資金依舊緊張。”一大型票券資調人士提到，今日一至兩周拆款利率在1.53-1.56%，上日在1.53-1.55%。

**短票利率靠向高位**

短票市場方面，大型票券交易員表示，周二資金仍緊，短率持續向上攀升，謹慎面對稅款繳庫緊縮因子。

“錢越擰越緊，有銀行每日一調(升利率)。”一大型票券交易員說。

一大型銀行資調人士也稱，因現在市況趨緊，今日調高自保短票利率1基點，30天期、60天期、90天期短票分別來到1.62%、1.63%、1.66%。

今日大型票券商與銀行承作30天自保短票利率主要在1.55-1.62%，交投較上日靠向區間高位。

集保公司資料顯示，上交易日自保30天短票成交加權平均利率1.59%，交易區間1.40-1.65%，成交160.77億台幣；前日加權平均利率30天短票成交加權平均利率1.571%，交易區間1.18-1.61%，成交382.6億台幣。

上交易日自保60天短票成交加權平均利率1.602%，交易區間1.56-1.66%，成交25.64億台幣；前日成交加權平均利率1.58%，交易區間1.56-1.60%，成交32.28億台幣。

台灣央行周二發行1,466.5億台幣定存單，較今日到期定存單金額2,266.5億台幣，發行餘額減800億台幣。周一發行餘額則是減971億台幣。

本周央行定存單到期金額共1兆1,460.5億台幣，本周余日分別為：周三3,013.5億、周四1,709.5億及周五2,073億。

拆款中心資料顯示，周二銀行超額準備1,358億台幣，累積超額準備負2,707億台幣，累計前期1%超額準備1,960億台幣。

**債券RP利率區間偏升**

債券附買回（RP）市場方面，證券商交易員表示，目前投信及銀行端資金分配不均，感覺整體市況偏緊，債券RP利率延續區間偏升走勢。

“今天主要是投信在走，利率還是靠向高位。”一大型證券交易員說。

票券商方面，大型票券交易員指出，受台灣ETF(指數股票型基金)近期發放股息影響，投信端資金持續多缺不一，且銀行、壽險也微調利率，帶動RP利率區間偏升。

今日證券商與金融機構承作公債RP利率持平，主要在1.15-1.18%；公司債RP利率在1.45-1.51%，亦同上日；另與銀行承做利率維持在1.52-1.58%。債券附買回利率多因公司債承作券種及天期不同而有所差異。

大型票券商與金融機構承作公債RP利率主要成交在1.08-1.15%，持平上日；公司債RP利率則在1.30-1.58%，交投較上日區間偏揚；但不同金融機構及承做條件將使利率有所波動。

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